С начала сентября 2026 года, операции с крупными суммами денег, проводимые через Систему быстрых платежей (СБП) и банкоматы, столкнутся с повышенным вниманием со стороны банков. Эти изменения обусловлены ростом мошеннических схем, в которых злоумышленники используют личные данные клиентов для вывода средств. В связи с этим, Банк России разработал ряд индикаторов, по которым банки будут оценивать операции.
Что поменяется в переводах?
Теперь, если сумма перевода превышает 200 тысяч рублей, любые действия с личным счетом могут вызвать подозрение.
- При возникновении вопросов у банка, клиент немедленно получит соответствующее уведомление, а лимит на снятие наличных составит не более 50 тысяч рублей в сутки.
- Для снятия суммы, превышающей указанный лимит, придется обратиться непосредственно в отделение банка после проведения дополнительной проверки.
Подозрительные операции: на что обратить внимание?
Банк России ввел ряд критериев, позволяющих выявлять подозрительные операции. Например:
- Необычное поведение клиента, включая нервозность или спешку при снятии средств.
- Снятие наличных в непривычное время или в новом для клиента месте.
- Использование нестандартных методов перевода, таких как QR-коды.
Также, необходимо будет быть внимательным к увеличению звонков и сообщений от незнакомых номеров, особенно за 6 часов до операции.
Как банки будут реагировать?
Если операция окажется подозрительной, банк в течение 48 часов введет лимит на выдачу наличных, позволяя клиенту получить крупную сумму только в офисе. Важно помнить, что клиенты будут получать уведомления о причинах ограничения и смогут обратиться за разъяснениями. После проверки, в случае если операция будет признана безопасной, лимит будет автоматически снят.
Данные меры направлены на защиту клиентов от мошеннических действий, которые становятся все более изощренными. Теперь банки не только обязаны отслеживать подозрительные операции, но и быстро реагировать на любые признаки возможного мошенничества.
