С 1 января 2026 года Банк России внедрит новые строгие критерии для выявления подозрительных финансовых операций. Эти изменения затронут как личные переводы граждан, так и внутренние процессы работы банков. Об этом сообщает РИА "Новости" на основе комментариев регулятора и мнений экспертов рынка.
Что нового в перечне подозрительных операций?
Обновленный список теперь будет включать:
- Операции через Систему быстрых платежей на суммы свыше 200 тысяч рублей.
- Переводы собственных средств между банками с последующим перечислением средств третьей стороне в течение суток.
- Попытки внести наличные на счет с использованием цифровой карты через банкомат.
Дополнительные признаки мошенничества
К новым маркерам, указывающим на потенциальное мошенничество, добавлены:
- Изменение номера телефона для авторизации в онлайн-банкинге менее чем за 48 часов до перевода.
- Использование нестандартного софта или провайдера связи при входе в банковские приложения.
Также в центре внимания находятся операции с цифровым рублем, особенно когда данные получателя совпадают с реестром переводов, если это сделано без согласия клиента.
Реакция банковской отрасли
Эксперты прогнозируют, что внедрение этих новых норм повысит операционные издержки банков. Павел Жолобов, старший директор по рейтингам финансовых институтов, подчеркивает необходимость создания эффективных каналов для обмена данными с операторами связи. Это поможет обнаруживать нетипичную активность, такую как аномальные телефонные разговоры и трафик.
По словам Павла Андрианова из 5D Consulting, отрасль в последние годы значительно усилила акцент на кибербезопасности. Расширение списка мошеннических признаков показывает, что банки должны учитывать не только сами переводы, но и «цифровую предысторию» клиентов, что является реакцией на растущие киберугрозы.
